KYC 反洗钱政策
KYC/AML政策
Deekorp LTD. 致力于遵守反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 的最高合规标准。公司反洗钱和反恐融资政策的目标是积极预防此类风险。为协助政府打击恐怖主义融资和洗钱活动，法律要求所有金融机构获取、核实并记录每位开户人的身份信息。我们有义务报告与洗钱相关的可疑客户活动。
洗钱：将通过非法活动（如欺诈、腐败、恐怖主义等）获得的资金转化为其他看似合法的资金或投资，以隐藏或歪曲资金的实际来源的过程。
洗钱过程可以分为三个连续的阶段：
放置。 在这个阶段，资金会被转化为支票、银行账户和汇款等金融工具，或者用于购买可转售的高价值商品。它们也可以以实物形式存入银行和非银行机构（例如外汇兑换处）。为了避免引起公司的怀疑，资金提供者还可以分多次存入资金，而不是一次性存入全部金额，这种存款方式被称为“分期付款”。
分层。 资金被转移或转移到其他账户和其他金融工具中。这样做是为了掩盖资金来源，并妨碍识别进行多笔金融交易的实体。转移资金并改变其形式使得追踪洗钱活动变得困难。
一体化。 这些资金被重新流通，用于合法购买商品和服务。
Deekorp LTD. 秉持反洗钱原则，积极防止任何旨在或协助非法所得资金合法化的行为。反洗钱政策旨在防止犯罪分子利用公司服务进行洗钱、恐怖主义融资或其他犯罪活动。
为防止洗钱，Deekorp LTD. 在任何情况下均不接受或支付现金。公司保留暂停任何涉嫌非法活动或经员工判断与洗钱有关的客户业务的权利。
公司流程
Deekorp LTD. 将确保其为真实存在的法人实体。Deekorp LTD. 还将根据货币当局颁布的适用法律法规采取一切必要措施。Deekorp LTD. 外汇业务通过以下方式遵守反洗钱政策：
- 了解客户的政策并进行尽职调查
- 注册表维护
- 监控客户活动
了解您的客户 (KYC) – 鉴于公司对反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 政策的承诺，每位公司客户都必须完成验证程序。在 Deekorp LTD. 与客户开展任何合作之前，公司会确保客户提供令人满意的证据，或采取其他措施以充分证明客户或交易对手的身份。公司还会对居住在其他国家的客户进行更严格的审查，这些国家/地区经可靠来源认定为反洗钱标准不足或可能构成高犯罪和腐败风险的国家/地区，以及居住在特定国家/地区且资金来源于特定国家/地区的受益所有人。
个人客户
在注册过程中，每位客户需提供个人信息，具体包括：姓名、出生日期、国籍和完整居住地址。为验证个人信息，客户需提交以下文件（如文件使用非拉丁字母书写，为避免验证过程延误，需提供经公证的英文翻译件），以满足KYC（了解你的客户）要求并确认所提供的信息：
- 有效护照（需显示本地或国际护照首页，且照片和签名清晰可见）；或
- 附照片的驾驶执照；或
- 国民身份证（正反面显示）；
- 能够证明当前永久地址的文件（例如水电费账单、银行对账单等），其中需包含客户的全名和居住地址。这些文件的开具日期不得超过提交申请之日起三个月。
企业客户
如果申请公司已在认可或批准的证券交易所上市，或者有独立证据表明申请公司是该公司的全资子公司或受其控制的子公司，通常无需采取进一步措施核实其身份。如果该公司未上市，且其主要董事或股东均未在 Deekorp LTD 开设账户，则必须提供以下文件：
- 公司注册证书或任何国家同等效力的文件。
- 公司章程及法定声明或任何国家同等文件；
- 良好信誉证明或其他公司注册地址证明；
- 董事会决议开设账户并授权相关人员操作该账户；
- 董事就公司事宜授予的授权委托书或其他授权文件的副本；
- 如果董事代表客户与 Deekorp LTD. 进行交易，则需提供董事身份证明（按照上述个人身份验证规则）；
- 最终受益人及/或账户签署人被授权按照其指示行事的人员的身份证明（根据上文所述的个人身份验证规则）。
跟踪客户活动
除了收集客户信息外，Deekorp LTD. 还持续监控每位客户的活动，以识别和阻止任何可疑交易。可疑交易是指与客户的合法业务或通过跟踪客户活动所了解的常规客户交易记录不符的交易。Deekorp LTD. 已实施上述交易监控系统（包括自动监控和必要时的人工监控），以防止犯罪分子利用公司的服务。
注册表维护
所有交易数据和用于身份识别的数据，以及所有与洗钱问题相关的文档（例如可疑活动报告文件、反洗钱账户监控文档等）都必须记录在案。这些记录至少在账户关闭后保留7年。
已采取的措施
如果Deekorp LTD.怀疑任何交易行为与洗钱或其他犯罪活动有关，将依法处理，并向监管机构报告可疑活动。Deekorp LTD.保留暂停任何客户账户运营的权利，如果员工认为该账户存在非法或与洗钱活动有关的行为。Deekorp LTD.有权自行决定暂时冻结可疑客户的账户或终止与现有客户的合作关系。如需了解更多信息，请联系我们。 info@deekorp.com